新加坡10亿新元骗案 落网前不明交易惊动银行
作为新加坡史上最大宗欺诈案之一，33岁男子涉及欺骗金额超过10亿新元的案子，目前进入司法审理程序。随着案件开审，更多内幕曝光。
身为两家资产管理与贸易公司的嫌犯黄有志，被指控欺骗他人和公司投资。在被捕之前的一年多时间里，多次将客户的现金汇入自己的账户，留下不少蛛丝马迹。
新加坡警方表示，这是当地有史以来最大的涉嫌投资欺诈案之一。有关黄有志本人如何周转庞大数额的资金，成了有待调查的谜团。
一名不愿具名的知情人士透露，黄有志从他的公司户头向他的个人账户过帐一笔数目庞大的资金，使得华侨银行在2019年向警方通报这笔可疑交易。
华侨银行随后在2020年8月关闭了黄有志的个人户头，黄氏在大华银行的商业户头也在被捕前一年关闭。
虽然这两家银行和黄有志断绝交易，但是星展银行与联昌国际银行依然和黄有志有交易往来。这使得这位年轻的明星交易员凭借平均达至15%的季度收益，向新加坡巨富筹集巨额资金。
检察官指控，黄有志挪用客户资金捏造交易，每月花费200万新元过着纸醉金迷的生活，其中包括租用私人飞机出游、聘用私人管家和出入夜总会。
根据毕马威会计事务所向司法人员提交的报告显示，黄有志一共从他的公司——Envy Asset Management私人有限公司和Envy Global Trading私人有限公司转移大约4.75亿新元汇入他的个人账户。
被告被指涉及多项诈欺指控，在2017年10月到今年2月之间，以投资镍（nickel）的商品交易活动为饵，向投资者集资至少10亿元，并承诺给予回报。受害者包括了淡马锡首席法律官白淑兰。
被告黄有志在被捕后，获准在佩戴电子追踪器的情况下以400万新元保释在外，这相信是将电子追踪器加入保释条件以来的最高保释金。
目前黄有志相关公司资产和银行账户已被查封，调查工作还在继续中。
黄有志案件惊动了新加坡这个区域最先进的金融中心。新加坡管理的资产去年增长了17%，达到创纪录的3.5万亿美元。如何有效防堵金融犯罪成了人们关心的议题。
金融分析员认为，作为国际金融中心来说，由于交易数额庞大以及其多元复杂性的存在，检查和发现金融诈骗的难度可能会加剧。
黄有志目前已被保释，但仍未提出抗辩。警方发言人也不愿针对审理中的案件发表更多评论。
大部分新加坡银行拒绝对事件发言，不过他们大多表示拥有足够健全的系统和机制，一旦发现可疑的不明交易，将采取行动如冻结帐户以及向当局通报并配合调查工作。
