富翁坠骗局被诓2100万 银行只能劝无权阻汇款

  

亿万富翁拒信银行职员忠告,坠入澳门骗局猛然不知,半年内多次遭非法转账,损失高达2100万令吉。

这也是大马武吉安曼商业罪案局接获的最大宗骗局款额投报。消息披露,当银行职员发现事主曾向外人透露个人及银行户头资料,一度忠告对方留意,可能坠入“澳门骗局”。事主拒绝相信并反驳,称“谁说我被骗?老千才骗你。”

武吉安曼罪案调查局(网络罪案及多媒体)副总监维特高级助理总监对《中国报》证实此案。他说,华裔事主(61岁,退休人士)来自槟州,曾是某家能源公司创办人。

他说,事主在2021年11月,接获一通自称银行“官员”来电,对方指事主在银行注册的信用卡,疑遭盗用从事不法活动。

事主否认,诈骗份子将事主来电转接给另一名自称国家银行的官员接听。“官员”指示事主配合调查,必须告知个人和银行户头资料。随即今年1月份,诈骗集团再度藉词协助调查,诱骗事主披露银行发送至手机的银行转账验证码(TAC)。

户头遭冻结才发现“神秘转账”

直到今年4月末,事主才发现本身2个银行户头被银行冻结。而2个户头存款,原来从去年尾至今年4月期间,多次遭神秘转账到不明人士户头,损失共达2100万令吉。

警方接获事主投报,目前援引刑事法典420(欺骗、不诚实诱骗受害者)条文调查。

银行有义务劝诫 但不能越权中断交易

另一方面,本地一家银行网络科技部职员向《亚视新闻东南亚》披露,亿万富翁个案数目确实惊人,相信诈骗集团追踪搜查事主资料已有一段日子,择机下手。

职员指出,当银行监测有可疑转账纪录,履行义务劝诫提醒客户防范,并不赋予权力能中途截断客户交易汇款。

“在转账途中无法确凿判断交易属于合法与否,冒然截断客户转账交易,日后或引发不必要争议或金钱损失。客户时刻提升风险防范意识,关注自己户头状况,切勿随意泄露个人资料。”

职员解释,汇款过程中对接不同银行。每家银行个别设置本身软硬件,处理资料库存系统。除非事主察觉户头交易可疑和报案,警方有权利开启银行系统进行内部资料对比核查。

“举例说,事主存款从甲方银行户头,转账乙方银行。即使甲方银行认为转账交易不寻常,基于受限于个人资料保护法令,双方银行没有权力擅自截断相关交易,因没有真凭实据判断那是诈骗集团所为。此种情况,只能等待事主察觉有异,由对方通知银行和报案,采取相应介入行动。”

诈骗集团科技走尖端,银行网技部门积极应对,经常组合委员会研讨对策,加强银行防火墙系统。

有些银行实施衔接链措施,不一定采用传统式验证码TAC措施,同时另外要求客户进行高额转账之前,使用手机下载官方衔接链,二度确认交易后才能实行转账程序。

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