网购饮料37万积蓄遭转走 受害者索回款项

新加坡52岁男子在网购饮料时，按照卖家指示下载应用程式，结果银行户头内的11万3700新元（约37万5647令吉）弹指间遭转走，甚至还辗转被用来购买四支劳力士手表。受害者与手表商事后均向法庭申请索回款项，法官基于表商没有谨慎核实买家身分，在有危险信号的情况下进行交易，因此把款项判给受害者。

根据新加坡国家法院发出的判词，争夺这笔款项的是从事名表零售的Watch District私人有限公司（简称WD）和骗案受害者林清良（52岁），法庭日前针对此案件展开财物分配研讯。

调查报告指出，2023年10月9日，林清良在面子书上看到一则酒精饮料广告后，拨打广告所附的电话号码，订购了两箱Shandy。两天后，他接获一通自称为“店家”的来电，对方要求他核对发票，并通过一条链接引导他下载一款应用程式以查看发票。

林清良按照指示下载应用程式，然而发票始终未出现，手机却开始出现异常。随后，他再度接到对方来电，对方再次催促他查看发票。在他表示并未收到发票后，对方便开始拖延通话时间，拒绝挂断通话，整个通话持续了逾10分钟。

事后，林清良的妻子在查看银行户头时，发现两人的联名户头里的储蓄已经被转走。调查发现，林清良多个账户共逾11万4960新元（约37万9720令吉）遭转到花卉公司“Dinie Floral”的银行户头，随后其中11万3700元又被汇到名表公司WD的户头。

骗子全额转账购表反遭冻结

针对WD的调查显示，2023年9月29日，一名戴口罩的老妇人曾到访WD门市，并收下了WD董事的名片。不久后，董事接获一通自称是老妇儿子“安森”的电话，对方声称有意为客户购买名表，并表示会由其母亲代为领取。老妇随后再次到店，表示正在等待安森转账。然而不久后，她又称安森改变了主意，随即离开。

之后，安森通过短信向WD董事询问多款名表的价格，并订购了四支劳力士手表。当WD要求支付定金时，安森却直接支付全额，并出示了一家名为“Dinie Floral”的公司银行户头的PayNow汇款截图，该公司的老板名为迪尼。WD员工要求安森提供迪尼的身份证、手机号码及机构识别号码（UEN）等资料。

在收到款项及相关资料后，WD通过警方网站申报该项二手货交易，并将四支名表交予老妇。老妇随后将名表转交予一名身份不明的男子。

不久后，WD董事发现相关款项被冻结，随即向警方报案。经调查揭露，迪尼早前为取得贷款，将自己的Singpass户头交予不明人士，导致相关资料遭盗用，并开设了多个银行户头。对此，迪尼并毫不知情。

交易存在多个危险信号

新加坡国家法院法官黄淑恩指出，WD与买家的交易过程中存在多个危险信号，涵盖高达11万3700新元的巨额交易、交易中涉及两名中间人，即老妇和安森，但安森从未露面；直到付款时才确认付款人身分，且安森亦未提供任何客户授权文件或详情，付款人迪尼更从未露面。

此外，购买四支劳力士名表与花卉公司从事的鲜花和植物批发的业务不符。WD虽辩称可能是公司送礼，但仅凭社交媒体的信息判断买家身分，而事实上，并无任何人说明购表的商业用途。

法官指出，根据旧货商条例，任何二手商在购买或出售二手货时，应核对身份证正本及照片，但WD未验证迪尼的身分证原件，也未核实迪尼本人与照片是否符合。

最终确认，这笔款项是通过欺诈手段从林清良的银行户头转进WD的户头，且没有任何迹象显示林清良非法获取这笔钱，因此林清良为这笔款项的合法持有人。综合上述原因，法官裁定，将11万3700新元归还予林清良。 （人名译音）