资金不断流入 澳洲养老基金规模4兆创新高

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随着大量资金的流入和投资市场的繁荣,澳洲的养老基金资产即将达到4兆澳元(2.7兆美元)的里程碑。

彭博社报导,澳洲审慎监管局星期二(5月28日)公布的数据显示,截至今年3月,澳洲退休基金行业的资产在一年内激增了11%,达到3.85兆澳元。监管机构称,澳洲工人的强劲缴款和10.9%的回报率推动了这一增长。

毕马威会计师事务所(KPMG)发布的另一份报告显示,澳洲目前有7个养老基金(当地称为退休金),每家管理的资金超过1000亿澳元。随着澳洲雇主必须向养老金计划缴纳相当于工资11%的回馈,资金流入量不断增加,这一水平很快将提高到11.5%,明年7月将达到 12%。

尽管如此,根据毕马威会计师事务所(KPMG)对截至2023年6月的数据进行的分析,最大规模的养老基金在投资回报方面仅略微优于整个行业。

该行业正面临着严格的监管审查,每年的业绩测试旨在迫使基金之间进行更多整合,同时降低费用并提高成员的回报。

婴儿潮一代退休形成挑战

随着婴儿潮一代准备离开劳动力市场,养老基金也面临着挑战,根据政府最近的数据,预计未来5年将有超过70万澳洲人退休。

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澳洲养老金协会(AustralianSuper)和澳洲退休信托公司(Australian Retirement Trust),巩固了其作为澳洲养老基金中最大市场参与者的地位。与报告中的数据相比,这两家公司的管理资产也大幅增加,合计增加了约350亿澳元。

毕马威会计师事务所的数据显示,虽然澳洲养老金协会的净现金流从上一年的250亿澳元,下滑至2023财年的195亿澳元,但仍相当于其后三大基金的总和。

澳洲养老金行业的持续增长,意味着基金越来越多地流出国外进行投资,目前近一半的基金资产位于海外。

毕马威全国行业主管埃尔金斯(Linda Elkins)在报告中说,由于行业规模庞大,越来越多的养老金资产可能将投资于海外,基金也将探索全球运营模式和业务,以便在现代投资环境中竞争。

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