新加坡政府新立法 银行可共享客户资料防止罪案
新加坡国会周二（5月9日）通过立法，批准新加坡的银行将能够共享潜在风险客户的信息，此举旨在遏制非法活动，以配合该国迈向全球金融和财富中心的目标。
彭博社报道，新法案将使新加坡金融管理局建立和维护一个安全的数字信息共享系统，旨在让金融机构更快发现和阻止诈骗、洗钱和恐怖主义融资等领域的活动。
新加坡贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉表示，该系统将加强新加坡作为“安全和可信赖中心”的作用和声誉。
严格措施保护客户资料
也是新加坡金融管理局董事会成员的陈圣辉说，将有严格的保障措施来维持系统内客户信息的机密性。
新加坡将加入美国和英国的行列，允许金融机构在发现与非法流动有关的可疑交易时，相互发出警报。
近期新加坡金融领域最突出的案例是一马发展公司（1MDB）洗钱案，作为马来西亚政府主权财富基金，数十亿美元通过银行账户和空壳公司被抽走，涉及银行操作的国家包括新加坡、欧洲和美国。
洗钱是全世界司法管辖区的一个头痛问题。根据联合国的估计，这些非法流动在一年中，占全球国内生产总值的8000亿至2兆美元，或2%至5%。在新加坡这样的国家，离岸基金的规模是经济规模的数倍，当局已设法确保银行对资金流动进行审查。
新加坡管理资产达4兆美元
根据新加坡金管局的最新数据，在新加坡管理的资产增加到4兆美元，几乎80%来自国外。与之相比，其国内生产总值约为6400亿新元（4860亿美元）。
在新的法律下，银行只有在打击严重金融犯罪的情况时，才可以要求系统提供客户信息或相互提醒。法律的重点重点是防止犯罪分子，利用空壳公司隐藏真实所有权以达到洗钱目的，或为向受制裁国家付款提供便利，以及利用贸易相关交易来掩盖犯罪所得。
6家主要商业银行首先加入
目前，金融公司被限制分享客户信息，但在警方调查和法院命令下，大多可以这样做。
新系统将从2024年下半年开始，向6家帮助新加坡金融管理局开发该系统的银行推广。在初始阶段，共享资料将是自进行。在随后的阶段，其他银行将能够进入该系统，并可能增加新的关键风险。
星展集团控股有限公司、华侨银行、大华银行、渣打银行、花旗集团，和汇丰控股有限公司，将是第一批进入客户资料共享系统的银行。
