大马银行业加速采用AI 强化合规与风控
大马银行业正加快采用人工智能（AI），用于加强合规、风险管理与反欺诈。亚洲特许银行家学会（AICB）首席执行官林孝卫表示，这一进程须在强有力的人为监督下以负责任方式推进。
林孝卫说，AICB《2025年银行业人才调查》显示，57%的大马金融机构处于AI采用早期阶段，各机构推进速度视其准备程度而定。“几年前我们重在普及认知；现在已进入采用与实施阶段。”他是于不久前，在第十五届国际金融犯罪与反恐怖融资大会（IFCTF）同期举行的媒体圆桌上，这么表示。
他介绍，在大马国家银行支持下，AICB首席风险官论坛牵头发布全国首个面向金融服务业的AI治理框架。该行业主导的框架旨在指导银行负责任地整合技术，维护公众对金融体系的信任。“随着机构加速使用AI，试图滥用技术者亦在升级，甚至行动更快。因此，大马必须在起步阶段就确立清晰保障与强治理。”他说。
推人工智能治理育人才
据介绍，AI治理框架由各机构首席风险官共同制定，覆盖安全、可解释性、职责分工与审计等关键环节，目标是为行业提供可操作的统一参照，确保技术应用与监管要求相一致。
林孝卫表示，银行业的未来取决于员工能否适应并为AI时代提升技能。AICB已推出“未来技能框架”（FSF），并上线FSF Xcel数字技能评估平台（为本国金融业首个同类平台），帮助从业人员识别技能差距、对标能力，并依据实时数据制定个性化学习路径。
他透露，预计超过4万名员工的岗位将因自动化与技术赋能而演变；同时，67%的机构报告其关键数字技能处于中等水平，显示定向提升技能的紧迫性。随着职责演变，合规官正向“技术型、数据型”角色转变，需要更高的数字素养、数据解读与分析能力，以强化治理与系统完整性。
人机协作提升调查效率
甲骨文金融服务财务、风险与合规产品研发资深副总裁韦恩（Jason Wynne）表示，AI正帮助金融机构从根源上应对金融犯罪，从“预测误报”转向构建能更好识别风险的智能行为模型。“我们希望让调查人员少花时间搜集信息，把更多精力用于高影响决策。”
韦恩介绍，甲骨文专有的多智能体“AI Investigators”可自动提炼关键信息、构建案情证据并生成建议，从而提升调查质量、准确性与速度。“合规的未来是‘人机协作’。在可解释、敏捷与可控前提下实现协作的机构，更有能力先于风险一步。”
他并称，甲骨文的企业级分析平台可按业务特点打造行为模型，识别高风险信号与红旗；其数据驱动且透明的反洗钱与合规方案已服务全球逾200家金融机构，并与其金融服务应用套件无缝集成，推动以数据为基础的决策。
第十五届国际金融犯罪与反恐怖融资大会（IFCTF 2025），由AICB及其合规官网络组织主办，已于2025年11月4日至6日在吉隆坡大马国际贸易与展览中心（MITEC）举行，并获大马国家银行、大马证券委员会与纳闽金融服务管理局支持。为期3天的会议吸引逾1200名银行与合规专业人士以及50多位全球专家，围绕技术如何重塑合规、风险管理与金融犯罪防控展开交流。
