新加坡金融界加强反洗钱措施 防止非法资金流动
近日，据知情人士透露，因卷入新加坡有史以来最大洗钱丑闻的多家银行，包括花旗集团和星展集团，正在加大对富裕客户和潜在客户的审查力度，以防止非法资金流动。这一丑闻涉及至少16家金融机构，犯罪团伙通过这些机构洗掉了超过22.3亿美元的网络博彩收益。
加强审查与培训
多家金融机构的私人银行家正在接受额外培训，学习识别犯罪分子掩盖资金来源的手段。虽然这些行动属于自愿性质，但表明银行正在积极封堵漏洞。
其中，花旗银行的财富管理人员被要求在1个月内完成涵盖洗钱警示标志的培训，培训内容包括识别来自中国福建省和广东省、不讲英语但持有土耳其、圣基茨和尼维斯或瓦努阿图等国“黄金”护照的客户或潜在客户。
花旗银行发言人表示，“花旗银行为所有员工提供定期培训，涵盖各种主题，包括反洗钱。我们致力于确保我们的员工了解新兴风险和潜在问题，以更好地为客户服务。”
星展银行也在加强其客户大额交易的审查程序。星展银行发言人称，反洗钱程序正在不断发展，以跟上犯罪分子的行为变化和监管发展的步伐。
新加坡金管局的行动
新加坡金融管理局（MAS）近期完成了对部分涉案银行的现场检查。据部分知情人士透露，与犯罪分子有最多往来的银行预计将面临罚款和其他惩罚性措施。金管局发言人在回答彭博新闻社提问时表示，将评估这些金融机构是否对洗钱和恐怖主义融资实施了充分和适当的控制措施。如果发现不足，金管局会采取相应行动。
自2023年8月洗钱案件曝光后，新加坡政府成立了一个跨部门委员会，以审查其反洗钱制度，并加强对金融机构、房地产代理和贵金属交易商等行业的防御。当局查获的资产包括现金、金条、珠宝、汽车以及住宅和商业地产。
涉及银行与资产
根据法庭文件，与此案有关的银行不仅接受存款，还向犯罪分子的本地注册企业提供贷款，安排抵押贷款或帮助他们进行投资。10名被定罪的个人，与在新加坡运营的16家金融机构的账户有关，这些账户持有超过3.7亿新元（约13亿令吉）的存款和投资。
持有最多资产的银行包括瑞士信贷、花旗集团的本地分支机构和大华银行有限公司。
未来展望
金融监管机构还要求与此案无关的银行，由外部顾问审查其了解客户（KYC）措施。新加坡金融管理局对多家银行进行了现场检查，并采访了员工，以识别其合规检查中的潜在弱点。
星展银行发言人表示，“犯罪分子在其方法被发现后会改变行为，因此我们需要继续思考如何保持领先。”
新加坡此次大规模洗钱案件不仅损害了其作为全球金融中心的形象，也暴露了本地和外国银行在客户筛选方面的缺陷。加强反洗钱措施和监管力度，将有助于恢复新加坡金融体系的信誉。
