新国金管局寻外援 审查家族办公室申请

随着投资者在新加坡设立家族办公室的需求不断增加，以及对金融犯罪的担忧日益加剧，新加坡金管局寻求外部帮助，检查申请人、其直系亲属和相关人员是否与洗钱、恐怖主义融资或其他犯罪有联系。

《日经亚洲》报导，去年，新加坡因一起大规模洗钱案件而使其作为区域财富中心的声誉蒙上了阴影。来自中国的“福建帮”10名成员，涉及洗钱超过30亿新元。

调查显示，6个获得政府税收减免的单家独户办公室基金与罪犯有关。新加坡政府随后迅速加强了对财富管理的监督。除了新的、更严格的筛选报告外，新加坡金管局还收紧了家族办公室税收激励申请者回复审查程序的时限。

美国咨询公司麦肯锡上个月发布的一份分析报告显示，到2023年底，从中国转移到新加坡的个人金融资产总额将达到4000亿美元。

新国家族办公室吸金惊人

此外，截至2023年，新加坡还从印尼、印度、香港和亚洲其他国家分别吸收了1400亿美元、1300亿美元、700亿美元和3700亿美元的资金。

相比之下，截至去年年底，香港从中国大陆获得的转移金融资产为5550 亿美元，从亚洲其他地区获得的资产为 7.35 亿美元。

麦肯锡表示，香港和新加坡作为金融中心，其经济实力远超其他城市，家族办公室也不例外。

“这两座城市共拥有全球约15%的单一家族办公室，当地政府已将吸引更多的单一家族办公室作为工作重点。”

新加坡作为单一家族办公室的中心，其日益增长的受欢迎程度令人瞩目，根据新加坡政府的数据，截至今年8月底，单一家族办公室的总数已从2020年的400家增至1650家。

今年新设家族办公室量超过去年

新加坡第二财政部长徐芳达表示，新加坡预计今年新增的单一家族办公室数量将超过2023年的300家。

他表示，健全的法规和适当的保障措施，可以与一个有利于商业的环境并行不悖，而这正新国政府想要实现的目标。

业内人士表示，中国富豪中的一部分人看重新加坡以华裔为主的文化相似性，但却被严格的家族办公室审核程序激努。

严格审查令中国富豪不满

要求匿名的中国科技业百万富豪顾问说，其顾客认为新加坡应该张开双臂欢迎中国投资者，选择新加坡作为财富管理中心，而非叠加层层官僚手续。

“他们肯定会担心……新加坡政府是否会被中国当局要求调查带入新加坡的财富。越来越多的中国财富流入新加坡，这（已）成为一种现象。”

观察家指出，在吸引财富和维护法治的双重压力下，新加坡当局不能一味地强加更多的规则。

专家指出，犯罪份子越来越狡猾，这不仅仅是加强监管，还必须同时引入工具和教育人们。这必须是一个整体的方法。