涉多项违规 中国2银行被罚款1.6亿令吉

中国央行在星期五（12月1日）公布的一份行政处罚决定书中指出，中国银行因违反账户管理等12项行为，被处以警告并罚款3664.2万元人民币（约2400万令吉，下同），同时没收违法所得37.34万元。

这一决定的日期为11月29日。央行通报了18名中国银行责任人，罚款金额在1万元至38万元之间不等。

违法行为涵盖了一系列问题，包括违反账户管理规定、清算管理规定、商户管理规定、备付金管理规定、人民币反假有关规定、信用信息采集、提供、查询及相关管理规定、未履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易、违反金融营销宣传管理规定，以及违反个人金融信息保护规定。

中信银行涉56项违规行为 罚没合计2.25亿元

同时，中国国家金融监督管理总局也于同一天通报，对中信银行总行涉及56项违规行为罚款1.5242亿元、没收违法所得462.59万元，并对分支机构罚款6770万元（约4473万令吉），罚没合计2.25亿元（约1.45亿令吉）。

中信银行的违规行为包括发放大量贷款代持本行不良、违规发放并购贷款收购保险公司股权、违规向非融资性担保公司提供授信以及部分业务不符合国家政策要求等。

这一系列处罚表明中国监管部门对金融机构的违规行为采取严厉态度，强调合规经营和遵守法规的重要性。

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