倒闭前卖股套现 硅谷银行高层被调查
知情人士透露，美国司法部和证券交易委员会（SEC）正在调查硅谷银行（SVB）的倒闭事件，这家加州的银行出现历史性存款挤兑后，已被监管机构接管。同时，加密货币友善银行“标志银行”（Signature Bank）在倒闭被接管的前夕，正在接受检察官的刑事调查。
《华尔街日报》报道，单独的调查仍处于初步阶段，可能不会导致指控或对其不法行为的指称。检察官和监管机构通常会在金融机构或上市公司面临意外的巨额损失后展开调查。硅谷银行金融集团（SVB Financial Group）上周股价暴跌60％，自周五（3月10日）以来已停止交易。
知情人士表示，这次的调查行动也审查了硅谷银行高层在该行倒闭前几天的卖股情况。
倒闭前几周套现股票和期权
硅谷银行金融集团首席执行员贝克尔（Greg Becker）在银行倒闭前几天表达了乐观情绪。他在上周的一次会议上说，现在是“创办公司的好时机”。他还在上个月的另一个会议上表示，该银行对这些行业的关注并未导致风险过于集中，因为客户的专业方向不同，而且该银行还拥有海外业务。
证券备案文件显示，贝克尔和首席财务长贝克（Daniel Beck）都在银行倒闭前一周抛售了股票。贝克尔于2月27日行使了股票期权，即将其手中1万2451股股票的期权转换成了股票，并在当天立即卖出，获利227万美元（约1026万令吉）。贝克也在2月27日出售了价值57万5000美元（约259万8962令吉）的股票，约占其所持公司股份的1/3。
贝克尔还于1月31日卖出了价值110万美元（约497万1928令吉）的股票，文件显示“是为了纳税”。也就是说，在今年前两个月，他通过出售公司股票共套现337万美元（约1523万2180令吉）。而这只被他以每股285美元至302美元不等价格出售的股票，到3月10日晚上已经一文不值。
针对报道，贝克尔和贝克没有回应；SEC、三藩市检察官办公室和司法部刑事司发言人则拒绝置评。
标志银行遭“系统性风险”为由关闭
另据彭博社报道，纽约标志银行遭州监管机构以“系统性风险”为由关闭前，检察官正在对其展开刑事调查。
知情人士称，华盛顿和曼哈顿的司法部调查人员正在审查，标志银行是否採取足够的措施，来发现客户潜在的洗钱行为，像是审查开户和监控交易，以寻找可能的犯罪迹象。
知情人士还透露，SEC也在针对此事进行调查，不过调查是秘密进行的。
监管机构：对管理层失去信心才接管
目前标志银行和其员工没有被指控有不当行为，调查可能会在不採取进一步行动的状况下结束，目前还不清楚针对标志银行的调查是何时开始，以及这些调查，是否对州监管机构在周日（3月12日）关闭该行的决定，产生任何影响。
标志银行没有在最近提交的文件中披露这些调查。在这份报告发布前，纽约金融监管机构曾表明，关闭标志银行的决定“与加密货币无关”，而是在硅谷银行倒闭后，由“该银行管理层的重大信任危机”导致。
硅谷银行过去是为新创公司提供资金的投资人，旗下存款与科技产业同步蓬勃发展，2021年增长86％至1890亿美元（约8542亿6768万令吉）。
上周硅谷银行成为了存款挤兑的受害者，光在周四，客户试图提领的存款金额高达420亿美元（约1898亿3726万令吉），约佔该行存款总额的1/4。大量的提款重创硅谷银行的财务状况，该行已将大笔存款投入美国公债和其他政府支持的债券，这些资产价值在过去一年因美联储（Fed）大幅升息而下跌。
根据Fed数据，截至去年底，硅谷银行是美国第16大银行，资产约2090亿美元（约9446亿6638万令吉）。这次硅谷银行倒闭，也成为美国史上第2大银行倒闭事件，并引发连锁效应。
SEC主席：不当行为将被起诉
SEC主席根斯勒週末表示，SEC将在硅谷银行、标志银行、第一共和银行（First Republic bank）、联信银行（Comerica）等区域银行的市场暴跌中，找寻不当行为。
根斯勒声明指出，在波动性和不确定性增加的时期，SEC尤其专注于监控市场稳定性，将找出并起诉可能威胁投资人、资本形成或更广泛市场，任何形式的不当行为。如果发现违反联邦证券法的行为，将进行调查并採取执法行动。
您必须登录才能发表评论。