违反金融服务法 TNG遭大马国行罚款60万

TNG Digital因允许被制裁的个人使用TnG电子钱包，而被马来西亚国家银行处以60万令吉的罚款。

马来西亚国家银行星期五（9月1日）在官方网站上发布声明，表示TNG Digital因未遵守《2013年金融服务法》（FSA）而被罚款。

根据该项声明，具体来说，TNG Digital公司违反了以下政策：

1.《反洗钱和打击恐怖融资 – 电子货币和非银行关联的信用卡（第4部门）政策文件》（AML/CFT Sector 4 PD）

2.《金融机构反洗钱、打击恐怖融资和有针对性的金融制裁政策文件》（AML/CFT and TFS for FIs PD）

允许被制裁2对象使用TNG服务

根据马来西亚国家银行的通知，TNG Digital在两个不同的场合，允许两名在2014年《反洗钱、反恐怖主义融资和不法活动收益（指定实体和报告要求）（修正）法令》下被政府制裁的个人注册电子钱包账户，使用其服务。

首次情况下，TNG Digital未对客户姓名进行制裁筛选，以确保他们被允许使用政府授权的金融工具。

第二次情况是，TNG Digital未核对其系统中客户姓名，是否与联合国安理会决议名单或大马内政部国内名单相匹配。

在这两种情况下，马来西亚国家银行认为，TNG Digital似乎没有采取尽职的调查，来确保客户在法律上被允许使用TnG电子钱包。

一旦意识到这两项违规行为，TNG Digital立即向马来西亚国家银行报告。该公司也采取了纠正措施，来解决不符合法规的行为。

考虑到TNG的补救措施，马来西亚国家银行对TNG Digital处以60万令吉的罚款。该公司已于2023年5月31日支付了这笔罚款。

还有3家公司也被罚款

另外，国行也向另外3家同样违反金融法令的公司进行罚款。他们是Mandiri国际公司（罚款13万4400令吉）、MPI忠利保险公司（罚款26万令吉），以及I-Serve电商和其6家关联公司（罚款5000万令吉）。