汇丰未能遵守合规要求 遭英国罚款5740万英镑

汇丰控股（HSBC）因未能遵守与存款保护规定相关的合规要求，而被英国罚款5740万英镑（约7300万美元）。

史上第二高罚款

英国金融监管局星期二（1月30日）表示，这是当局第二高的罚款，反映2015年至2022年期间发生严重的违规行为，包括未能准确识别符合金融服务补偿计划保护资格的存款。

上述罚款仅次于瑞士信贷银行2023年因与Archegos资本管理公司的交易，当时接获8700万英镑罚款。

一位发言人通过电邮向彭博社指出，汇丰很高兴能够解决这个问题，而当局最终通知认可该银行对上述调查的配合，以及为全面解决这些问题所做出的努力。

监管机构认为，汇丰未能适当标志受益人账户，而存款保护规定要求公司建立足够的系统、控制和治理，以确保在公司倒闭时及时向存款人支付款项。

“该银行在存款保护方面的失误非常严重，当局认为这已实质性损害公司对解决方案的准备能力。”

英国审慎监管局首席执行员山姆表示，上述事件的严重失误涉及监管局的安全和稳健目标的核心，所有银行必须完全遵守监管局有关解决方案准备工作的要求，这一点至关重要。