大马网络诈骗去年逾2.5万宗 损失金额8.5亿令吉

马来西亚国家反金融犯罪中心（NFCC）总干事慕斯塔法.阿里（Datuk Seri Mustafar Ali）表示，近年来，网络诈骗犯罪案件不断上升。他表示，诈骗集团购买价值500令吉的“骡子账户”，从原始账户持有人手中购买以便转移非法所得，是导致诈骗案件不断增加的因素之一。

根据《马新社》报道，记录显示马来西亚去年有超过25,000宗网上诈骗案件，涉及损失约为8.5亿令吉。

500令吉即购得“骡子账户”

当一名受害者的钱被骗后，资金将被放入骡子账户中，然后在短时间内转移到几个其他骡子账户中，最终提取现金，使追踪过程变得困难。

“骡子账户”是指将其自动提款机（ATM）卡和密码，交给其他人用于犯罪活动的个人。

慕斯塔法表示，网络犯罪案件的激增也是由技术和社交媒体的使用以及用户信息的泄露所推动的。

他表示，诈骗者会通过社交媒体平台如WhatsApp和Telegram联系受害者，并通过Facebook、Instagram、TikTok和其他社交媒体应用，冒充联系人或官方人员来进行诈骗。

诈骗者的最新策略是提供伪装成银行网站的链接，或要求受害者下载应用程式以保障某项服务。

“接下来，受害者将被要求披露个人信息，包括银行信息，允许骗子破解受害者的账户并挪用他们的钱财，”他说。

与受害者背景密切相关

慕斯塔法还表示，网络诈骗案件的发生与受害者的背景密切相关。例如，“澳门骗局”针对具有大量储蓄的个人，而电子商务欺诈则涉及买家和卖家。

“罪犯使用各种诡计从受害者那里获取银行信息，当受害者缓慢意识到他们的钱已经被盗时，情况变得更加复杂。”

他说，执法机构的分析显示，诈骗团伙使用非法获取的电话号码，这些电话号码是不道德的人出售消费者个人信息获得的。

他表示，政府一直在采取特定措施打击网络犯罪，包括加强与国际当局的合作，以确保能够采取进一步行动打击在国外的的犯罪分子。

慕斯塔法表示，应该从学校到大学层面进行宣传活动，并举办特定的项目，教育人们如何避免成为诈骗者的受害者。

加强NSRC运作

他还表示，政府打算加强全国诈骗反应中心（NSRC）的运作，包括人力资源、集中数据系统、办公基础设施、技术设备和财务分析系统。

“鉴于NSRC运作集合了包括银行和电信在内的各种机构的人力和专业知识，可以实施有效的综合执法行动。我们可以查封或限制网络犯罪所得的流动，”他说。

他说，政府正在认真审查可以用于使欺诈资金退还给受害者的一些法律条款，其中包括《2001年反洗钱》、《反恐融资和非法活动收益法》、《刑法》和《刑事诉讼法》等。

马来西亚首相安华今年2月宣布2023年预算时，曾经表示将拨出1000万令吉作为NSRC的运营拨款，以加强其作用。